Trump transforme-t-il l’Europe en superpuissance boursière ?

C’est parti pour ce Q&A !

Au programme de ce #Askjody :

Est-ce qu’utiliser un courtier traditionnel comme Trade Republic est intéressant pour stocker ses cryptos ?

Le chaos produit par Trump pourrait-il permettre à l’Europe de rattraper les USA et de les dépasser ? Est-ce le bon moment pour quitter le marché crypto pour se tourner vers la Bourse ?

Quelle alternative viable à l’euro numérique ? Est-il même possible de s’opposer à ce projet ?

Merci encore à tous ceux qui ont posé ces questions !

Let’s go 😎

Bonjour Jody,

J’utilise actuellement l’application Bitstack, qui permet chaque semaine d’arrondir mes achats par carte bancaire et de transférer automatiquement ces montants en Bitcoin. J’ai remarqué que Trade Republic propose désormais un fonctionnement similaire.

Ma question concerne uniquement ce mode d’investissement par arrondis hebdomadaires en BTC :

Vaut-il mieux, selon toi, rester sur Bitstack ou privilégier Trade Republic — en prenant en compte deux aspects :

Le côté stratégique : centraliser mes investissements sur une seule plateforme (sachant que j’ai déjà un CTO chez TR et que je suis en cours de transfert de mon PEA) ;

Le côté sécuritaire : je connais peu la solidité et la notoriété de Bitstack, tandis que Trade Republic, bien que plus reconnu, n’est pas forcément réputé comme la meilleure plateforme crypto.

Merci d’avance pour ton avis éclairé,

– Jacques

***

Salut Jacques,

C’est bien de te poser la question pour optimiser le plus tôt possible !

Et pour te répondre en quelques lignes :

N’utilise pas Trade Republic pour tes cryptos.

Pourquoi ?

Parce qu’on ne va pas chez son boulanger pour faire réparer sa voiture 😂.

Je m’explique.

Trade Republic, en tant que courtier, n’agit que comme un intermédiaire. Ce qui signifie que certaines des fonctions clés des cryptos te sont inaccessibles.

Si tu achètes des BTC chez eux :

Tu n’auras pas réellement la main sur tes cryptos ;
Tu ne pourras ni les transférer ni les échanger contre une autre cryptomonnaie ;
Tu ne pourras pas les envoyer sur un portefeuille (wallet) décentralisé.

Donc, tu perds énormément en flexibilité, en possibilités et pire, en sécurité.

(Et ce serait passer complètement à côté de l’idée même des cryptos, soit la décentralisation, vu que tout serait bloqué chez un tiers, ton courtier).

À l’inverse avec Bitstack ?

Tu peux envoyer tes Bitcoins vers un portefeuille décentralisé pour sécuriser tes avoirs ;
Tu peux devenir ton propre banquier ;
Tu peux les convertir en euros ou encore les échanger contre d’autres cryptos.

(Donc même si tu ne fais pas confiance à la plateforme, tu peux rapidement déplacer tes Bitcoins vers où tu veux).

Et même si je sais que c’est tentant de faire le plus simple possible et de tout centraliser…

Quand cela t’enlève autant de caractéristiques clés, je te le déconseille.

Que la crypto soit avec toi ✌️!

Salut Jody,

Penses-tu qu’avec les récentes annonces de Trump, le marché européen des ETF pourrait surprendre et même surperformer le S&P 500 cette année et l’année prochaine ?

Aurais-tu en tête un bon ETF européen pour tenter d’engranger des bénéfices à court/moyen terme ? Je pense par exemple à l’Euro Stoxx 200. Existe-t-il un ETF Euro Stoxx 300 accessible ?

Et que penses-tu du S&P 600 pour profiter d’un éventuel rebond des moyennes capitalisations américaines ?

Existe-t-il une option éligible au PEA pour chacun de ces indices, à un prix raisonnable ?

Merci pour ta réponse — et pour la citation de Trump, j’ai bien ri 😄

Dernière question :

J’ai beaucoup investi dans les cryptos l’année dernière pendant le bull run. Est-ce selon toi le bon moment pour revenir progressivement sur les marchés boursiers ?

Et avec l’incertitude actuelle, l’or reste-t-il une option intéressante ?

Merci pour ton éclairage,

– Sylvain

***

Bonjour Sylvain,

Ta question est très pertinente.

Et oui, c’est tout à fait possible. Surtout que l’Europe a pris beaucoup de retard ces dernières années, donc les voir remonter la pente n’a donc rien d’improbable.

Cela dit…

Tout va dépendre des prochaines annonces de la BCE (Banque centrale européenne), et notamment d’une potentielle baisse des taux, qui pourrait attirer davantage d’investisseurs.

Le problème, c’est que la situation est à double tranchant :

La guerre commerciale avec les États-Unis peut, d’un côté, pousser l’Europe à gagner en indépendance et donc à progresser fortement…

Ou au contraire, révéler une trop grande dépendance au marché américain, ce qui pourrait entraîner des pertes.

Sinon, il existe plusieurs ETF qui suivent l’Euro Stoxx (l’indice européen). Attention cependant à un point :

– L’Euro Stoxx 200 cible les small caps européennes.

– L’Euro Stoxx 300 se concentre sur les grandes capitalisations.

(Celui que je t’ai mis plus haut est l’Euro Stoxx 600, qui reprend les 600 plus grandes entreprises européennes sur 17 pays et couvre environ 90% de la capitalisation boursière européenne).

Tu peux aussi trouver des alternatives un peu moins chères avec le MSCI Europe ou le MSCI EMU, souvent plus diversifiés, à des prix plus accessibles et éligibles au PEA.

Mais je te rappelle un point important :

Si tu investis à court terme, cela implique de suivre les marchés de près pour pouvoir sortir au bon moment. Il faut donc être actif sur ton portefeuille et avoir déjà défini un point de sortie clair.

Pour ta deuxième question :

Si tu es aujourd’hui majoritairement exposé en cryptomonnaies, tu peux profiter de ce bull run pour convertir une partie de tes gains en stablecoins. Cela te permettrait de réduire ta volatilité, d’encaisser partiellement, et ce, sans déclencher la flat tax.

Tu peux aussi faire travailler tes stablecoins en staking, le temps de rééquilibrer ton portefeuille progressivement.

Le problème actuel, c’est que nous traversons une phase d’incertitude.

Tant que les taux des banques centrales resteront élevés, les marchés (bourse comme crypto) auront du mal à réellement repartir.

Par contre, un rééquilibrage progressif vers ta répartition cible entre bourse et cryptos prend tout son sens cette année.

Enfin, concernant l’or : oui, cela reste une couverture intéressante, même aujourd’hui.

Mais je le répète :

L’or n’est pas là pour générer du rendement, mais pour te protéger en période de crise. C’est d’ailleurs pour cette raison que, lorsque tout va bien, l’or ne progresse pas.

J’espère que ça t’aide à y voir plus clair.

Bonne chance pour tes investissements !

Bonjour,

Je viens de voir l’un de vos reels sur Instagram, dans lequel vous parlez de l’euro numérique.

J’ai été choquée par ce sujet, car je suis évidemment contre.

Mais ne maîtrisant pas bien tous les aspects techniques, je me suis sentie d’abord en colère… puis profondément triste.

Pour moi, c’est une mesure inimaginable.

Chaque être humain devrait pouvoir dire : stop, non !

Mais concrètement, comment peut-on s’opposer à ce projet ?

Et surtout, que proposez-vous comme alternative viable et accessible ?

Merci pour votre réponse,

– Laetitia

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Bonjour Laetitia,

Je comprends ton inquiétude et je la partage…

Mais ce qu’il faut bien comprendre à propos de l’euro numérique, c’est qu’il s’inscrit dans la même logique que l’arrivée des paiements par carte. À l’époque, beaucoup disaient « non, jamais ! », et puis, petit à petit, on y est tous passés.

Aujourd’hui, il faut le reconnaître : la majorité de nos paiements sont déjà numériques, sans utilisation de cash.

Dans un premier temps, l’euro numérique reposera sur une blockchain centralisée.

Cela signifie que la Banque Centrale (ou l’État) n’aura plus besoin de passer par votre banque pour bloquer un compte, effectuer une saisie ou accéder à votre historique. (En résumé : ils économisent un coup de fil 😅)

Le vrai problème, ce sont les dérives potentielles.

Si on prend l’exemple de la Chine, on voit déjà apparaître des taxes carbone pour les particuliers, une notation des citoyens en fonction de leurs dépenses, etc.

C’est là que réside le danger : dans la capacité de surveillance et de contrôle renforcée.

La seule manière de se prémunir contre cela ?

C’est de comprendre le fonctionnement de la blockchain.

C’est de reprendre la main sur ses finances. Que ce soit via ses investissements ou tout simplement par un meilleur contrôle de ses comptes.

Parce que si on ne pourra pas empêcher l’euro numérique de voir le jour…

On peut éviter les dérives, en veillant à ce que les textes de loi ne permettent jamais de glisser vers un système de contrôle totalitaire.

Alors forme-toi et tu auras toutes les options à ta disposition pour organiser ta résistance 😉.

Bonne chance pour tes investissements !

Voilà, c’est tout pour aujourd’hui !

Envoyez-moi toutes vos questions en cliquant directement sur le bouton “Ask Me” en bas de chaque mail si vous avez besoin d’un conseil ou d’un avis.

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Je ferai tout pour essayer de répondre à tout le monde.

On se retrouve lundi pour le conseil des sages 😎.

Jody Cavalie