Comment créer une stratégie momentum 100% passive en un clic

“On me pose très souvent la question : « Qu’est-ce qui va changer dans les dix prochaines années ? On ne me pose presque jamais la question : « Qu’est-ce qui ne va pas changer au cours des dix prochaines années ? La deuxième question est la plus importante”.

– Jeff Bezos

Comment repérer les tendances de demain pour avoir des rendements records aujourd’hui ?

Cette question, cela fait plus de 100 ans qu’elle obsède les investisseurs.

Et certains, ont même essayé de mettre au point des stratégies pour tenter de lire l’avenir avant tout le monde.

Comme Warren Buffett, qui a trouvé sa propre version de la boule de crystal.

Un exercice qu’il aimait faire avec les esprits les plus brillants – il le fera avec Bill Gates lors de leur première rencontre – pour identifier les tendances gagnantes.

Il ressemble à ça :

Il choisit une année au pif, disons 1980, et regarde quelles étaient les 10 entreprises à plus forte capitalisation de cette époque.

Ensuite ?

Il se projette 10 ans plus tard, en 1990, pour voir quelles entreprises ont tenu le coup et quels secteurs sont toujours pertinents.

Et rien que sur cette décennie tu te rends compte que les tendances sont très difficiles à estimer.

Parce que si l’on fait l’exercice de Buffett, regarde la composition du top 10 en 1980 :

Tu vois que les entreprises des énergies fossiles – plus précisément du pétrole – dominent à 62%.

Qu’est-ce que tu en aurais conclu en tant qu’investisseur en 1980 ?

Que le pétrole est une ressource dont le besoin n’est pas prêt de disparaître et que cela fera donc un excellent investissement pour le futur.

(À cette époque, le baril de pétrole s’échangeait pour l’équivalent de 129$ d’aujourd’hui, soit le double des cours actuels 🤯).

Alors que pourtant…

Seulement 10 ans plus tard, les choses ont bien changées :

Après l’effondrement du cours du pétrole vers la fin des années 1980, plus qu’une entreprise de ce secteur ne fait partie du top 10.

(Parce que oui, un besoin n’est pas synonyme d’un bon investissement).

Dans les années 2000 ?

La tendance – au moins sur le papier – était moins marquée, avec le secteur dominant, la Finance, qui composait 19% du top 10.

En revanche, la folie du moment ?

C’était internet.

Toutes les entreprises qui s’y associaient de près ou de loin étaient instantanément évaluées plusieurs milliards de $.

(Même lorsqu’elles ne gagnaient pas un sou !)

C’est ce qui a mené à la crise de la bulle internet qui a dévasté les marchés.

Avec ce graphique du Nasdaq-100 qui te montre pourquoi tu aurais mieux fait de te péter une jambe que de miser sur cette tendance :

Et 24 ans plus tard, en 2024 ?

Là encore, une seule entreprise des 20 dernières années a survécu dans le top 10 :

Microsoft.

(Avec une tendance nette sur le secteur technologique et IA avec Nvidia, Meta, Google, Apple et Microsoft qui dominent les marchés).

Mais dans 10 ou 20 ans ?

Comme tu l’as vu, c’est impossible à prédire.

(Surtout si tu investis sur des entreprises et pas sur des indices !)

Alors comment faire si tu veux mettre en place une stratégie momentum long terme et être sûr de n’avoir que les meilleures entreprises ?

Contre toute attente…

Tu devrais investir dans un indice comme le S&P 500.

Penses-y 2 minutes :

Le S&P 500 regroupe les 500 entreprises américaines à plus forte capitalisation, donc tu es sûr d’investir dans le top 1% du marché.

Le S&P 500 a un processus de rééquilibrage 2 fois par an pour ne garder que les entreprises qui correspondent à ce critère.

Ce qui est parfait pour une stratégie momentum long terme :

Tu ne gardes donc dans ton portefeuille que les entreprises les plus performantes années après années.

Cette stratégie est 100% passive. Elle élimine ta marge d’erreur de miser sur la mauvaise tendance parce que tu as tous les secteurs. Ce qui t’offre la quasi garantie de voir des rendements sur le long terme.

Et cerise sur le gâteau :

Contrairement à une stratégie momentum conventionnelle, plus tu restes positionné, plus tu as de chances de voir des gains :

Et c’est là l’erreur de la plupart des investisseurs débutants…

Ils se concentrent davantage sur ce qui est nouveau, en essayant de faire des prédictions impossibles sur les changements à venir dans 10 ou 20 ans.

Alors que les meilleurs investisseurs du monde comme Warren Buffett ?

Ils se concentrent sur ce qui ne change pas.

Ou, comme le disait Jeff Bezos, ancien PDG d’Amazon :

“Qu’est-ce qui ne va pas changer au cours des dix prochaines années ? Cette question est plus importante”.

Et ce qui n’est pas prêt de changer ?

C’est la hausse perpétuelle du marché américain qui s’accélère depuis plus de 100 ans :

Alors, si tu veux maximiser tes chances d’avoir des rendements long terme pour devenir libre financièrement…

Adopte une stratégie momentum 100% passive qui mise sur les grands gagnants historiques, en investissant dans des indices puissants.

(Au lieu de prendre des risques à timer le marché, choisir des entreprises qui peuvent s’effondrer, et des micro tendances qui peuvent vite s’essoufler).

Ou comme le dit Ray Dalio, l’un des plus grands investisseurs de notre temps :

“Celui qui vit de la boule de cristal mangera du verre brisé, mais il est essentiel de comprendre les cycles à long terme pour survivre”.

Bonne chance pour tes investissements !