ETF : Toujours le meilleur investissement en 2025 ?

“Ne cherchez pas l’aiguille dans la botte de foin. Achetez la botte de foin !”

– John C. Bogle

“Quel est le meilleur investissement en 2025 ?”

Cela ne fait que quelques semaines que l’année vient de débuter, et on m’a déjà posé la question une centaine de fois 😅.

(Et oui, vous me l’avez posé dès fin 2024 !)

Si ça fait quelque temps que tu me suis, tu sais ce que j’aurais répondu l’année dernière…

Et même toutes les années avant.

Je t’aurais répondu qu’investir dans des indices à travers des ETF reste le meilleur investissement.

Mais est-ce que c’est toujours le cas en 2025 ?

Après tout, il y a eu tellement de bouleversements sur les marchés.

Entre l’élection de Donald Trump, la crypto qui rentre dans le rang des financiers, le halving du Bitcoin, la domination de la tech, les tensions géopolitiques, la baisse des taux…

(Sans compter 2 années records coup sur coup du S&P 500 à +20%, ce qui est pour beaucoup un signe de crash imminent).

Avec des memecoins qui peuvent te rendre millionnaire en quelques heures comme celui de Trump, et des entreprises liées à l’IA qui peuvent t’offrir des rendements à +250% en un an (Comme Nvidia, AMD ou Palantir)…

Est-ce que les ETF ont encore un intérêt ou est-ce que c’est une relique du passé ?

En tout cas, si on se fie aux chiffres de l’année passée et à la réaction du marché vis-à-vis des ETF…

En 2025, ce type d’investissement devrait dominer les marchés plus que jamais.

Selon Morningstar, 2024 a encore été une année record pour les ETF qui continuent leur ascension :

Les ETF européens sont passés de 159 milliards d’euros de gestion en 2021 à 247 milliards en 2024 (soit une hausse de +55%).

Ce qui prouve que, loin de diminuer, la demande ne fait que se renforcer :

Quant au marché global des ETF ?

Rien qu’en 2024, les actifs sous gestion ont grimpé +33% comparé à 2023 pour atteindre les 2 180 milliards d’euros !

Et côté crypto ?

Là aussi, les ETF déchaînent les passions.

Avec l’arrivée des ETF Bitcoin Spot et des Ethereum Spot, ils ont totalisé plus de 106 milliards de $ d’investissement rien qu’en 2024 !

Que ce soit les particuliers comme les investisseurs institutionnels (Wall Street), tout le monde se les arrache.

La preuve :

Les gestionnaires de fonds et de hedge funds détiennent près de 50% des parts de ces ETF. (Et ce sont des gars qui ont des comptes à rendre chaque trimestre et qui ne peuvent pas se permettre de faire n’importe quoi de leur argent).

La demande est tellement importante qu’en quelques mois, ils ont amassé plus de 6% du total de Bitcoin en circulation 🤯.

(Ce qui représente plus de 1 300 000 Bitcoins !)

Mais alors pourquoi tout le monde continue de se jeter sur ce type d’investissement ?

Parce qu’ils cumulent des avantages précieux en plus d’être archisimple à utiliser :

Ils offrent une diversification incroyable d’un seul clic. Prends l’exemple d’un ETF S&P 500 qui t’offre de posséder un indice regroupant 500 entreprises, ou le MSCI WORLD qui en regroupe 1500. (Tout ça pour moins que le prix d’UNE action !) ;

Ils offrent des frais dérisoires. La plupart des ETF ne demandent que 0,5% de frais de gestion ou moins. Compare à ceux de certains hedge funds ou assurance vie qui tournent autour de 2 à 3%… Sur le long terme, cela évite une véritable hémorragie pour ton portefeuille ;

Ils sont simplissimes à utiliser. Je dis souvent qu’avec un ETF, même un singe peut gagner de l’argent. Au lieu de faire des recherches sur les fondamentaux des entreprises, leur gouvernance, leur compétition… Tu peux posséder tout un secteur d’un coup sans effort (avec une fonction auto-nettoyante qui ne garde que les meilleures !) ;

Ils te permettent d’optimiser ta fiscalité. Si tu investis avec un émetteur européen à travers ton PEA, tu peux économiser 12,8% de taxe tout en investissant dans les meilleures entreprises et les secteurs les plus prometteurs ;

Ils augmentent tes chances de succès sur le long terme. Au lieu de te demander si tu as choisi LA bonne entreprise ou LA bonne crypto, ce qui peut te pousser à te retirer trop tôt des marchés… Là, tu as la garantie d’avoir la protection d’un indice. Ce qui te permet de rester discipliné pour rester positionné et profiter de la magie des intérêts composés ! ;

Historiquement, ils ont offert de très bons rendements sur le long terme. En investissant dans un indice, tu ne paries pas sur une entreprise… Mais sur un secteur ou une économie entière. Et notre système étant ce qu’il est – basé sur l’inflation et la consommation – le gâteau finit toujours par grossir avec le temps.

La preuve, comme tu peux le voir ici, avec les indices principaux des bourses américaines, japonaises, françaises, allemandes et même européennes :

(Elles battent toutes largement l’inflation… et le livret A !)

Voilà pourquoi les ETF restent le meilleur investissement que tu peux faire en 2025.

Ils représenteront toujours une base solide, efficace, fiable, économique et pratique pour ton portefeuille.

Et SURTOUT si tu penses – comme beaucoup de mes abonnés – qu’un effondrement de la Bourse est imminent…

Non seulement tu ne veux pas risquer de miser sur la mauvaise entreprise, mais en plus, certains indices comme le S&P 500 sont connus pour récupérer très vite (en moyenne quelques mois) même après les pires crises.

(Ou, comme le dirait John C. Bogle, le père des ETF : “Ne cherchez pas l’aiguille dans la botte de foin. Achetez la botte de foin !”)

Alors forme-toi, construis ta stratégie et continue d’utiliser ce qui a toujours fonctionné par le passé…

Et qui n’a aucune raison de changer en 2025 😉.

Bonne chance pour tes investissements !

Jody Cavalie