La stratégie passive vient-elle de mourir ?

Comme tu le vois, de 2011 à 2020 – pour prendre une étude récente – pas une seule année la moyenne des hedge funds n’arrive à battre le S&P 500. 

Avec certaines années, comme en 2013, 2014, 2015 et 2019, où un “bête” ETF S&P 500 a réalisé le TRIPLE de leurs performances.

(Et même si certains hedge funds arrivent à battre leur indice de référence sur 1 ou 2 ans, dès la 3e année plus de 90% d’entre eux n’y arrivent plus). 

Encore une fois, on parle des meilleurs cerveaux de l’investissement, avec un budget et des ressources quasi illimités, un capital sous gestion incroyable… 

Alors si même eux n’y arrivent pas, pourquoi toi, moi, ou un influenceur y parviendrait ? 🤔

(D’ailleurs si tu veux creuser le sujet, je t’invite à regarder le pari d’1 000 000€ qu’à fait Warren Buffett contre les hedge funds, pour prouver qu’il pouvait les battre sans rien faire…).

Mais si l’investissement passif n’est pas mort ces dernières années… 

Peut-être qu’il vient de mourir en 2024, la dernière année révolue avec les derniers chiffres ? 😱

Sauf que… 

Selon l’indice HFRI Fund Weighted Composite, en 2024, la performance moyenne des hedge funds s’élevait à +9,83%…

Contre +24,89% pour le S&P 500 ! 

Ben non, apparemment, elle n’est pas non plus morte en 2024 😅.

Et au-delà des performances ? 

Une gestion passive t’offre une multitude de bénéfices comme : 

✅Une meilleure gestion des risques (pour ne pas dire aucun si l’on en croit les données historiques) ;

✅Moins de temps passé sur les marchés, moins de recherches, moins de prises de tête ;

✅Une meilleure accessibilité, avec la possibilité, en quelques heures, de te constituer un portefeuille solide et pérenne ; 

✅Une garantie de performance passé un certain temps (autour de 10 ans), sans risque d’investir dans des entreprises qui feront faillite et vont engloutir ton capital ;

✅La garantie de ne posséder que les meilleurs actifs dans ton portefeuille grâce aux fonctions auto-nettoyantes des ETF ; 

✅Des prix réduits, avec des parts qui débutent à 5€ pour être diversifié dans près de 500 entreprises ;

Et je pourrai continuer… 

Mais tout ça pour te dire que, pourquoi est-ce que tu voudrais, au nom de la nouveauté, changer une équipe qui gagne depuis tant d’années ?

Pourquoi parier tout ton avenir, pour une gestion active qui t’apportera peut-être plus de rendements sur quelques années… 

Pour ensuite avoir toutes les chances qu’ils partent en fumée ? 

C’est comme si tu payais ton billet pour prendre l’avion pour qu’un pilote avec X années d’étude t’emmène à coup sûr vers ta destination… 

Et que tu te ruais dans le cockpit pour lui voler les commandes pensant que tu irais plus vite que lui et que ce serait plus fun 😂.

Ça n’a aucun sens.

Voilà pourquoi, comme le dit Paul Samuelson, un prix nobel d’économie : 

“Investir, devrait être comme regarder de la peinture sécher ou l’herbe pousser. Si vous voulez de l’excitation, prenez 800 dollars et allez à Las Vegas”.

Alors ne te laisse pas déconcentrer par les nouvelles tendances, fais ce qui a toujours fonctionné, et tu atteindras ton objectif.

À la place, si tu veux vraiment prendre un raccourci ? 

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Si tu veux comprendre comment adapter ta stratégie pour profiter des changements économiques et politiques de 2025… 

Et si tu veux un plan détaillé, sur mesure, pour t’emmener pas à pas vers la vie dont tu rêves… 

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Cet événement peut tout changer pour toi, et être une énorme claque pour te propulser vers la réussite.

(Comme pour les centaines de participants de l’année dernière !)

Alors réserve vite ta place, et j’ai hâte de te retrouver à Genève !

Jody Cavalie