C’est la fin d’une époque.
Parce que cette année ?
La plus grande légende vivante de l’investissement vient de passer le flambeau.
Warren Buffett, certainement l’investisseur le plus riche du monde, a enfin pris sa retraite après plus de 60 ans à dominer les marchés.
Pour te donner une idée ?
Si en 1965 tu avais investi 100$ dans le S&P 500¹, l’indice de référence de la Bourse, tu aurais récupéré 45 350$ (avec une moyenne de 10,5% par an).
Mais si tu avais investi cette somme dans sa société, Berkshire Hathaway ?
Tu aurais récupéré 6 088 347$ avec un rendement moyen de 19,8% par an 🤯.
Et s’il était là, ce serait certainement sa première leçon :
Faire confiance au temps et aux intérêts composés².
Leçon que tu visualises instantanément sur ce graphique :
(Je pense que le côté exponentiel des intérêts composés est clair…)
Et pourtant ?
Warren Buffett est un fervent défenseur de ne PAS investir dans des actions, mais plutôt dans des ETF qui suivent les meilleurs indices (Nasdaq-100³, S&P 500, MSCI WORLD⁴…).
C’est, selon lui, ce qui a toujours été la meilleure option pour les amateurs.
Et il l’a démontré avec brio, dans son célèbre pari de 2008 contre les fonds spéculatifs⁵.
Il avait parié qu’il pourrait battre les meilleurs fonds de la planète, juste en investissant dans un ETF S&P 500 une fois.
(Alors que ses adversaires, les “pros”, pouvaient faire ce qu’ils voulaient de leur argent pendant 10 ans).
Résultat ?
La défaite des fonds spéculatifs a été tellement brutale, que le pari s’est arrêté au bout de 8 ans 🙈.
L’ETF S&P 500 de Buffett : +125%
La moyenne des fonds spéculatifs : +30%
Le message ne pouvait pas être plus clair :
Les amateurs peuvent très facilement faire mieux que les pros.
(Buffet l’a aussi prouvé avec son entreprise, Berkshire Hathaway qui, malgré une hausse exceptionnelle de 1965 à 2008 et tous ses efforts, n’arrivait plus à battre le S&P 500 depuis).
Et ce n’était pas une anomalie :
Parce qu’en poursuivant les données jusqu’en 2020, tu vois que pas UNE année les gérants de fonds spéculatifs n’arrivaient à battre le S&P 500.
Voilà pourquoi Warren Buffett privilégie toujours la simplicité.
Même venant de quelqu’un qui a commencé toutes ses journées par 4H de lecture d’analyse de marché…
Les actifs financiers qu’il a prévu de léguer à sa femme à sa mort proviendront à plus de 90% d’un ETF S&P 500.
(Tu vois qu’il est convaincu !)
Et voilà aussi pourquoi sa 3e leçon serait que le prix compte mais la qualité compte davantage.
Dans un monde où les influenceurs, personnalités politiques balancent des tokens⁶ sans réels projets et qui sont portés uniquement par leur “image de marque” et une vague promesse de rendement…
Où quand n’importe qui est à un clic d’accéder à toutes les actions des entreprises (y compris les “penny stocks⁷” qui semblent ne rien coûter mais dont l’avenir est incertain)…
Il est capital d’être suffisamment formé pour savoir ce que l’on achète et pourquoi on l’achète.
Pour ne pas se laisser influencer par la hype ni par l’appât du gain.
Pour ne pas compromettre son avenir financier sur un coup de tête.
Voilà pourquoi il encourage les investisseurs à se tourner vers les indices :
C’est la garantie d’être instantanément diversifié et d’avoir le meilleur du marché. (Tous les 6 mois, ces indices ont d’ailleurs une fonction d’auto-nettoyage pour remplacer les entreprises qui ne répondent plus à leurs critères).
Posséder même une part d’ETF du S&P 500 ?
C’est techniquement avoir des entreprises comme Microsoft, Amazon, Nvidia, Google, Apple et Meta dans son portefeuille.
Alors même si les performances peuvent sembler moins impressionnantes que la poignée d’entreprises qui explosent chaque année ?
C’est ta meilleure assurance d’avoir des rendements sur le long terme pour atteindre ton objectif.
Et si cela peut t’aider à t’en convaincre…
C’est ce que te conseillerait un homme qui a tout testé, avec des ressources infinis et qui a généré des dizaines de milliards sur les marchés.
Alors profite de l’enseignement des meilleurs…
Et bonne chance pour tes investissements !
Jody Cavalie.
🔎Notes explicatives :
- S&P 500 :
Indice regroupant 500 des plus grandes entreprises américaines.
Référence mondiale pour mesurer la performance des actions US.
- Intérêts composés :
Intérêts qui génèrent… leurs propres intérêts.
Le vrai moteur de la richesse long terme : temps + régularité.
- Nasdaq-100 :
Indice des 100 plus grandes entreprises non financières cotées au Nasdaq.
Forte exposition technologie / croissance, volatilité plus élevée.
- MSCI World :
Indice couvrant les marchés développés (≈ 1 500 entreprises).
Diversification large, mais majoritairement exposé aux États-Unis.
- Fonds spéculatifs (hedge funds) :
Fonds gérés activement utilisant des stratégies complexes (levier, dérivés, arbitrage).
Objectif : battre le marché… souvent décevant après frais.
- Tokens :
Actifs numériques basés sur la blockchain (utilité, gouvernance ou spéculation).
Valeur fortement dépendante du projet, de l’adoption et du narratif.
- Penny stocks :
Actions à très faible prix et faible capitalisation.
Forte volatilité, risque élevé de manipulation et de perte totale.
