RWA : Le prochain investissement incontournable pour ton portefeuille ?

La révolution est en marche, et elle vient bouleverser le monde de l’investissement.

De quoi je parle ?

De l’explosion des RWA (Real World Assets).

Pour faire simple, ce sont des jetons (tokens) qui utilisent la blockchain pour fragmenter des actifs traditionnels.

Par exemple ?

L’immobilier. Il y a encore 5 ans, si tu voulais directement posséder un bien et toucher des loyers, tu n’avais d’autres choix que :

Chercher (ou payer quelqu’un) pour trouver l’appartement, la maison ou le bien que tu voulais acheter ;
Rassembler ou emprunter un capital très important (souvent dans les centaines de milliers d’euros) ;
Gérer toi-même, ou le faire par une agence, la récolte des loyers, les locataires, etc.

(Je simplifie à l’extrême le processus, mais tu vois l’idée).

Mais depuis 2020 ?

Une nouvelle façon révolutionnaire d’aborder le problème a vu le jour :

La tokenisation mobilière.

Au lieu de devoir posséder le bien dans son entièreté – ou de diviser son achat avec plusieurs autres acheteurs, ce qui demandait quand même beaucoup de capital, la création d’une société, ou même des tonnes d’administratifs – tu peux le diviser en parts.

De la même façon que tu achètes des parts d’un ETF, tu peux acheter des parts d’un bien immobilier. (Parts qui tournent autour de 50€, donc accessibles pour toutes les bourses).

Et bien sûr, tu touches le loyer en fonction du nombre de parts que tu as.

(S’il y a 1000 jetons pour un loyer à 1000€ et que tu en possèdes 100, tu toucheras 100€ de loyer chaque mois).

Le gros avantage étant la liquidité et l’accessibilité du placement.

En l’espace de quelques clics, en quelques minutes, tu peux détenir les parts d’un bien… Et t’en débarrasser le mois prochain si tu veux.

(Ce qui, tu l’imagines bien, te libères d’une tonne de contraintes liées à l’immobilier traditionnelle 🙈).

Mais même si je t’ai déjà parlé de la tokenisation mobilière – notamment à travers la plateforme RealT – maintenant les RWA englobent BEAUCOUP plus que l’immobilier.

La preuve avec les données de la plateforme d’analyse Artemis Terminal, mises en avant par Cryptoast :

Par rapport à tous les autres actifs liés à la blockchain, la croissance des RWA explose.

Parce qu’ils utilisent la puissance, la flexibilité et la sécurité de la blockchain pour faciliter l’accès à divers investissements comme :

Les obligations d’État, en tokénisant des titres du Trésor américain pour les rendre plus accessibles (les bons du Trésor sont réputés pour être chers, souvent au-delà de 1000$, ce qui pose un problème pour les particuliers) ;
Les matières premières, comme l’or et le pétrole qui ne sont plus seulement accessibles en achetant des contrats à terme ou des parts d’ETF ou d’ETC ;
Et même des actions et d’autres titres financiers qui sont tokenisés (quand tu vois qu’une action Meta coûte actuellement plus de 700$, tu vois qu’il y a un réel besoin pour beaucoup de particuliers de diviser leur coût).

Mais il n’y a pas que les particuliers que cela intéresse…

Des géants de la finance traditionnelle, comme Blackrock en mars 2024 lorsqu’ils ont lancé leur fonds BUIDL, alimentent aussi ces nouvelles opportunités.

Parce que les RWA sont une opportunité incroyable qui offre de solides avantages comme :

Une meilleure liquidité et un fractionnement des investissements ;
Une meilleure accessibilité (y compris dans le monde entier, même pour de l’immobilier) ;
Des rendements attractifs (pouvant offrir les mêmes rendements que certains actifs financiers qu’ils répliquent, des dividendes ou même des tokens qui gagnent en valeur) ;
Une plus grande diversification d’actifs grâce à leurs faibles coûts ;
La sécurité et la transparence de la blockchain, couplé avec la puissance de frappe et l’adoption de la finance traditionnelle.

Tu comprends pourquoi ce type d’investissement reçoit de plus en plus d’intérêt et offre un potentiel illimité.

Ce qui se reflète sur les chiffres des principales plateformes de RWA…

Comme Ondo Finance, qui a triplé sa valeur totale d’actifs bloqués (TVL) en un an pour dépasser les 600 000 000$, et un token qui a multiplié par 6 sa valeur.

Ou encore Mantra, dont le token a pris +1700% en moins d’un an.

Au vu de l’engouement et de toutes les possibilités des RWA, ce serait une erreur de ne pas les considérer comme un actif potentiel dans ton portefeuille.

(Surtout que, RWA et cryptos ne sont pas synonymes. Donc même si les cryptos ne t’intéressent pas, les RWA ne se basent que sur la blockchain et des actifs du monde réel et de la finance traditionnelle !).

Alors garde un œil sur cet actif très prometteur, et forme-toi pour pouvoir l’exploiter au mieux pour booster les rendements de ton portefeuille !

Parce qu’à peine arrivés, ils commencent déjà très fort…

Bonne chance pour tes investissements !

Jody Cavalie